Emprendedores de Cuba ya pueden abrir cuentas bancarias en EEUU

Luego de que la administración de Joe Biden efectuara modificaciones a las políticas que Estados Unidos tiene hacia Cuba, los emprendedores cubanos podrán abrir cuentas bancarias en entidades estadounidenses a partir de este martes 28 de mayo de 2024.

La modificación fue establecida por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) en las Regulaciones de Control de Activos Cubanos, y según el Departamento del Tesoro, las medidas tienen como objetivo el apoyar aún más a los emprendedores de la Isla expandiendo el acceso a los servicios financieros que tienen.

Transacciones U-turn

El comunicado de prensa de las autoridades estadounidenses señala que las transacciones “U-turn” fueron autorizadas. Estas transacciones se refieren a transferencias de fondos que involucran a bancos estadounidenses, pero que no benefician directamente a personas sujetas a la jurisdicción de dicho país.

Este término se usa porque el dinero entra a los EEUU, pasa por una entidad bancaria estadounidense y luego sale de nuevo del país.

Las nuevas medidas permiten que bancos en EEUU puedan procesar transferencias de fondos en las que Cuba, o un nacional cubano, tenga interés, siempre y cuando ni el originador ni el beneficiario de la transferencia estén sujetos a la jurisdicción de EEUU.

Estas transacciones facilitarían remesas y pagos para transacciones en el sector privado de la Isla, las cuales están autorizadas bajo las Regulaciones de Control de Activos Cubanos (CACR).

¿Qué bancos de EEUU permiten a cubanos abrir y operar cuentas remotas?

Para abrir una cuenta remota se requiere proporcionar identificación, prueba de dirección y, en algunos casos, un depósito inicial.

Las plataformas fintech, como Wise y Revolut, también ofrecen alternativas, permitiendo abrir cuentas multi-moneda y acceder a servicios de pago en línea sin tener que residir en territorio estadounidense.

Los no residentes pueden abrir y operar cuentas bancarias de forma remota en EEUU, pero esta opción no es ofrecida por todos los bancos. Algunos de los más accesibles incluyen Chase, Citibank, HSBC, Bank of America, TD Bank y Wells Fargo.

• El banco Chase permite abrir cuentas como la Chase Total Checking y la Chase Secure Banking sin necesidad de un número de seguro social (SSN) o número de identificación personal del contribuyente (ITIN). De igual manera, las cuentas pueden ser operadas a través de la aplicación móvil de Chase.
• Por su parte, Citibank ofrece servicios a no residentes, permitiendo abrir cuentas con la documentación adecuada, como pasaportes y pruebas de dirección.
• El banco HSBC se especializa en servicios internacionales, y permite a los no residentes abrir cuentas y operar fuera de EEUU.
• De igual manera, el Bank of America facilita la apertura de cuentas a no residentes, siempre y cuando presenten los documentos adecuados.
• El TD Bank permite la apertura de cuentas a no residentes con requisitos de identificación y con documentación específicos.
• Por último, el banco Wells Fargo permite la creación de cuentas para no residentes, y cuenta con una amplia red de sucursales.